《地下城与勇士》的剧情并非线性叙事，而是以阿拉德历为骨架，围绕使徒、赫尔德与冒险家的互动编织史诗。故事起点可追溯至阿拉德历985年，鬼手灾难爆发，悲鸣洞穴事件揭开使徒降世的序幕。冒险家受帝国委托调查，却意外遭遇第五使徒希洛克的精神侵蚀，最终将其肉体消灭，但希洛克临死前释放的黑色噩梦为后续灾难埋下伏笔。
使徒并非单纯恶势力，每位使徒都曾在泰拉星（即魔界）拥有地位。第二使徒赫尔德的“生命之水”谎言，驱策冒险家与各大势力讨伐使徒。她预言使徒死亡会引发能量流散，重塑魔界环境。冒险家在阿法利亚营地的暗精灵协助下，先后击败狄瑞吉（瘟疫之使徒）与安徒恩（火焰之使徒）。狄瑞吉临死前散播的瘟疫毁灭诺斯玛尔，而安徒恩在苍穹贵族号上被终结，其能量则被海伯伦吸收，为后续外传事件张本。
阿拉德历1000年左右，大转移发生。由于使徒之死导致次元裂缝扩大，魔界与阿拉德部分区域重叠，格兰之森瞬间毁灭，赫顿玛尔城被摧毁，贝尔玛尔公国分裂。冒险家被迫流亡重建，在赛利亚的指引下，于迷之觉悟中得知“天界”存在。此时，使徒卡恩（第一使徒）虽几乎无敌，却因赫尔德的计划而被动参与者身份显得扑朔迷离。
随着版本更新，剧情走向“魔界大战”与“奥兹玛”复临。暗黑圣战（阿拉德历756年）曾击败伪装者始祖奥兹玛，但他的封印在千年后因使徒能量渗透而松动。冒险家与圣职者教团重返黑色大地，展开最终决战。奥兹玛的登场串联起“混沌”与“时空”概念，揭示出使徒不过是次元意志的棋子，而冒险家则成为打破循环的关键。
近年主线转向“外传宇宙”，通过超时空漩涡、普雷·伊希斯等副本，探索平行阿拉德与希洛克的重生。尤其希洛克在魔界中央花园以“花”之形态复活，其记忆碎片揭示使徒本质是原生之界（泰拉）的看守者。冒险家被迫在“拯救使徒”与“完成预言”间抉择，剧情张力达到高潮。
从职业设定看，剧情与职业背景深度融合。鬼剑士的卡赞综合征源于卡赞（希洛克使徒）力量的污染；枪手源自天界，与卡勒特组织对立；格斗家传承虚祖国的武学，其历史长卷记载了与使徒巴卡尔（龍之使徒）的战争。每个职业的任务线、觉醒故事均嵌入主线，譬如“暗殿骑士”追寻希洛克残响，“守护者”则与使徒契约抗争。
最终，DNF剧情并非单纯“打怪物”，而是探讨牺牲、轮回与自由意志。使徒之间亦有羁绊，如普雷与伊希斯互为镜像，奥兹玛与米歇尔曾是挚友。冒险家每一次通关副本，都对应剧情中的时间节点，而赫尔德的目标始终成谜。她或许想复活泰拉星球，或许只想让魔界回归旧日，这成为后续剧情的最大悬念。